Svenske Bits henter 12 millioner euro i en Series A‑runde for å bygge en felles europeisk plattform mot svindel og hvitvasking, som skal redusere manuelt arbeid og gjøre det lettere for regulerte aktører å vokse på tvers av landegrensene.
Bits er et svensk fintech- og infrastrukturselskap grunnlagt i 2022 av tidligere operatører fra Klarna, AWS og Tink. Selskapet bygger en plattform som samler onboarding, risikovurdering og løpende overvåkning i ett system rettet mot banker og fintech-selskaper som opererer på tvers av europeiske markeder.
Bits har hentet 12 millioner euro i en Series A-runde ledet av Alstin Capital, med deltakelse fra Cherry Ventures, Unusual Ventures og Alliance Ventures. Haval van Drumpt, administrerende direktør i Tre Sweden, går også inn som investor.
Kapitalen skal brukes til å øke graden av automatisering i arbeidsflyter knyttet til finansiell kriminalitet, utvide dekningen av regulatoriske og datakilder, og skalere den kommersielle virksomheten i nøkkelmarkeder som DACH-regionen og Storbritannia.
Banker og fintech-selskaper i Europa står overfor økende risiko for svindel og hvitvasking samtidig som regulatorisk oppmerksomhet og krav til dokumentasjon skjerpes. Mange aktører er samtidig under press for å tilby raske, fullt digitale kundeprosesser, men er fortsatt avhengige av lokale dataleverandører, manuelle vurderinger og markedsspesifikke compliance-oppsett.
Denne fragmenteringen gir tregere onboarding, høyere kostnader og betydelig friksjon ved ekspansjon til nye europeiske markeder, der compliance-funksjonen ofte må bygges opp på nytt land for land. Bits posisjonerer seg som en felles europeisk infrastruktur som skal redusere dette behovet.
Bits tilbyr en plattform som dekker hele compliance-livssyklusen fra onboarding og risikovurdering til løpende overvåkning. Med én integrasjon får kundene tilgang til europeiske foretaksregistre, informasjon om reelle rettighetshavere, PEP- og sanksjonslister samt ulike svindelsignaler, kombinert med automatisert AML- og svindelbeslutning og felles saksbehandling.
I motsetning til markedsspesifikke leverandører og punktløsninger er ambisjonen å erstatte hele lokale compliance-stakker med én plattform, slik at regulerte virksomheter kan skalere på tvers av landegrenser uten å bygge tilpassede oppsett for hvert enkelt marked.
Blant kundene finner vi Qliro, Alisa Bank og Walley, som bruker Bits til å modernisere sine compliance-prosesser. Ifølge selskapet har Qliro redusert manuell saksbehandling med 50–70 prosent, samtidig som onboarding- og godkjenningstider er blitt fire til seks ganger raskere. Det som tidligere tok uker eller måneder, kan nå gjennomføres på dager – eller i noen tilfeller timer – der menneskelig vurdering i større grad reserveres for høyrisiko-kunder.
Eksemplene illustrerer hvordan en mer automatisert og samlet tilnærming kan frigjøre ressurser, samtidig som krav til etterlevelse skal ivaretas.
Bits’ investorer peker på at regulerte virksomheter i økende grad står overfor det de beskriver som en plattformutfordring innen compliance.
– For regulerte virksomheter blir compliance i økende grad en plattformutfordring som ikke kan løses med enkeltstående verktøy. Bits Technology samler AML- og svindelarbeid i ett system med konsistent beslutningsgrunnlag og etterprøvbarhet, sier Alexander Meyer-Scharenberg, Principal i Alstin Capital.
Han viser til etableringen av EUs nye tilsynsorgan AMLA og arbeidet med et felles europeisk AML-regelverk som utviklinger som vil tvinge mange institusjoner til å vurdere om dagens compliance-teknologi fortsatt er tilstrekkelig og regelverkskompatibel. Med Series A-runden ønsker Bits å posisjonere seg som en del av svaret på denne omstillingen.