Svenske Bits rejser 12 millioner euro i en Series A‑runde for at videreudvikle en fælles europæisk platform mod svindel og hvidvask, som skal reducere manuelt arbejde og gøre det lettere for regulerede aktører at vokse på tværs af landegrænser.
Bits er et svensk fintech- og infrastrukturfirma grundlagt i 2022 af tidligere operatører fra Klarna, AWS og Tink. Virksomheden bygger en platform, der samler onboarding, risikovurdering og løbende overvågning i et system rettet mod banker og fintech-virksomheder, der opererer på tværs af europæiske markeder.
Bits har indsamlet 12 millioner euro i en serie A-runde ledet af Alstin Capital, med deltagelse fra Cherry Ventures, Unusual Ventures og Alliance Ventures. Haval van Drumpt, administrerende direktør for Tre Sverige, træder også ind som investor.
Kapitalen vil blive brugt til at øge graden af automatisering i arbejdsgange relateret til økonomisk kriminalitet, udvide dækningen af regulatoriske og datakilder, og skalere den kommercielle forretning på nøglemarkeder som DACH-regionen og Storbritannien.
Banker og fintech-virksomheder i Europa står over for stigende risiko for svig og hvidvaskning af penge, samtidig med at myndighedernes opmærksomhed og dokumentationskrav strammes. Samtidig er mange aktører under pres for at tilbyde hurtige, fuldt digitale kundeprocesser, men er stadig afhængige af lokale dataudbydere, manuelle vurderinger og markedsspecifikke compliance-opsætninger.
Denne fragmentering resulterer i langsommere onboarding, højere omkostninger og betydelig friktion, når der ekspanderes til nye europæiske markeder, hvor compliance-funktionen ofte skal bygges op fra land til land. Bits positionerer sig som en fælles europæisk infrastruktur designet til at afbøde dette behov.
Bits tilbyder en platform, der dækker hele overholdelseslivscyklussen fra onboarding og risikovurdering til løbende overvågning. Med én integration får kunderne adgang til europæiske virksomhedsregistre, reelle licenstageroplysninger, PEP- og sanktionslister samt forskellige svindelsignaler kombineret med automatiseret AML- og bedrageribilæggelse og fælles sagsbehandling.
I modsætning til markedsspecifikke leverandører og punktløsninger er ambitionen at erstatte hele lokale compliance-stakke med en enkelt platform, så regulerede virksomheder kan skalere på tværs af landegrænser uden at oprette tilpassede opsætninger til hvert enkelt marked.
Kunderne inkluderer Qliro, Alisa Bank og Walley, som bruger Bits til at modernisere deres compliance-processer. Ifølge virksomheden har Qliro reduceret manuel sagsbehandling med 50-70 procent, samtidig med at onboarding og godkendelsestider forbedres fire til seks gange hurtigere. Hvad der tidligere tog uger eller måneder, kan nu udføres i dage - eller i nogle tilfælde timer - hvor menneskelig vurdering mere bredt er forbeholdt højrisikoklienter.
Eksemplerne illustrerer, hvordan en mere automatiseret og samlet tilgang kan frigøre ressourcer, samtidig med at kravene til overholdelse sikres.
Bits' investorer peger på, at regulerede virksomheder i stigende grad står over for det, de beskriver som en platformudfordring i overensstemmelse med reglerne.
„For regulerede virksomheder bliver compliance i stigende grad en platformsudfordring, der ikke kan løses med individuelle værktøjer. Bits Technology bringer AML og svindelarbejde sammen i ét system med konsekvent beslutningstagning og verificerbarhed,“ siger Alexander Meyer-Scharenberg, rektor hos Alstin Capital.
Han nævner oprettelsen af EU's nye tilsynsorgan AMLA og arbejdet med en fælles europæisk AML-lovramme som udviklinger, der vil tvinge mange institutioner til at overveje, om den nuværende compliance-teknologi stadig er tilstrækkelig og overholder lovgivningen. Med serie A-runden ønsker Bits at positionere sig som en del af svaret på denne omlægning.